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「外围返水」交银理财加速净值化转型 新产品主题聚焦长三角一体化

时间:2020-01-11 16:34:43| 查看: 2341|

摘要: 聚焦长三角一体化发展主题今年9月,交银理财成功举办全球资产管理中心建设中心高峰论坛。指数发布后,交银理财顺势而为,于11月推出首款长三角一体化主题的股债混合理财产品——“博享长三角一体化策略精选理财产品”,共募集16.61亿元,业绩比较基准为4.3%。明年是过渡期最后一年,交银理财将持续发挥净值型产品管理经验优势,加大深化净值化转型。

「外围返水」交银理财加速净值化转型 新产品主题聚焦长三角一体化

外围返水,今年6月,交通银行全资子公司交银理财有限责任公司(下称“交银理财”)正式揭牌开业,至今已发行多款产品。

不可否认,银行系理财子公司都面临着净值化转型的挑战,而这在2020年存续理财到期后更为突出,不过交银理财也在加速提升投研能力,并发挥母行的资源优势,推出更多符合银行理财类客户风险偏好的净值型产品。

交银理财总裁金旗表示,作为唯一总部在上海的国有大型银行,首家注册在上海的银行理财子公司,交银集团把长三角地区作为业务发展的重点,着力于打造国际水准的本土资管机构,助推上海国际金融中心“1+6”建设。

聚焦长三角一体化发展主题

今年9月,交银理财成功举办全球资产管理中心建设中心高峰论坛。论坛上,交银理财与中证指数有限公司携手发布了“中证交银理财长三角指数”,该指数通过甄选长三角区域高质量上市公司,致力于打造全球资产配置长三角区域的价值之锚。

指数发布后,交银理财顺势而为,于11月推出首款长三角一体化主题的股债混合理财产品——“博享长三角一体化策略精选理财产品”,共募集16.61亿元,业绩比较基准为4.3%。其中,固收类主要投资区内优质企业债务融资工具(以直投为主),而权益类则关注区内优质企业发行的股票、可交债/可转债、优先股等(以委外fof为主)。

该款产品具有三大亮点:一是起购点低,凸显惠民特色,该款产品的起购金额低至1000元;二是流动性较强,可提供质押服务,随借随还;三是收益稳定。该款产品以中证交银理财长三角指数为基础,通过量化选股、指数增强等低波股票投资策略,在增厚投资收益的同时控制波动与回撤,帮助投资者获得稳定收益。

“作为增厚收益的部分,权益类产品以量化策略为主。我们挑选优秀的私募基金管理人来打造定制化的产品,严格筛选策略、控制波动率和投资标的,同时也会通过smartbeta来对市场风险进行选择性暴露,争取实现收益和稳健性的平衡,满足银行客户的需求。”交银理财权益投资部高级投资经理王钋表示。

除了权益,整个产品仍需要以固收来夯实基底。在固收方面,可增厚收益的部分则是非标投资,而这也突出了银行系理财子的资源优势。目前监管要求的非标资产占比上限35%,“风险和收益都是对等的,但对银行理财子来说,借用集团的整体资源,将更有利于甄别高性价比的投资品种。”交银理财权益投资部投资经理孙陶称,未来要继续发挥与分行协同发展的优良传统,提升资产获取能力和投后管理能力,提高客户黏性,撬动多项业务合作。同时,也要巩固子公司间合作机制,如继续深化与交银国信非标准化资产领域投放安排,加强与交银基金在权益和主动管理专户等领域的合作等。

金旗称,后续将围绕长三角主题,将长三角一体化主题产品打造为系列化主题产品,希望通过此类产品将金融活水引入到长三角区域内最具有活力的信息技术、高端制造、生物医药等行业,支持区域内产业转型升级。聚焦于长三角的投资策略,顺应国家战略导向,使理财产品的投资者更好地享受区域、产业红利。

净值化转型机遇与挑战并存

2020年,随着存续理财产品的到期,银行系理财子公司所面临的净值化转型挑战将进一步突出。未来交银理财不仅面临日趋激烈的行业竞争,内外部环境较大的不确定性也带来了一系列挑战。

金旗表示,一是大资管行业竞争加剧,随着监管标准的逐步统一,银行理财子公司资产管理业务的竞争已经拓宽到整个资产管理市场,券商、基金、信托、保险等相关资产管理机构将不断冲击银行资产管理领域,竞争将更为激烈;二是全球负利率时代即将来临,各机构对高收益资产争夺将更为激烈;三是大数据、云计算、人工智能等新兴科技正逐渐赋能传统财富管理机构,甚至颠覆传统业务形态。银行理财子不仅面临着十分急迫的金融科技赋能的挑战,伴随而来的数据安全、风险识别、风险管理等问题也日渐突出。

但是,交银理财也具备其他金融机构所不及的优势。

一是牌照优势。交银理财可以充分利用理财子公司牌照在公募、私募、全投资资产类别的优势,打造“大而全”的产品体系。

二是先发优势。交行自2005年开展理财业务,是国内首批开展银行理财业务的商业银行,同时,纯净值型产品经过几年的发展、规模逾千亿,培育了一定的客户基础。明年是过渡期最后一年,交银理财将持续发挥净值型产品管理经验优势,加大深化净值化转型。

三是渠道优势。交银理财将打造以母行渠道为主,互联网渠道、同业代销渠道、公司直销渠道为辅的“1+3”四位一体的全渠道网络体系。

四是客户优势。子公司理财取消1万元起点金额之后,大大扩展了理财的受众群体,长尾客户数量上亿,潜力巨大。未来子公司也将加大与母行渠道的沟通和合作,加大研究产品与客群的适配性。

五是风控优势。交银理财将建立自上而下多层次的风险管理架构,

搭建覆盖市场、流动性、合规、信用、操作、声誉等风险的全方面风险管理体系,实现业务审批、投后管理、风险识别、风险计量、风险监测、风险控制的全流程风险管理。

在金融开放的背景下,交银理财也将拓展与外资的合作,尽管其目前尚未表态未来会否引入外部股东,但这一可能性长期存在。11月21日,彭博也与交行建立全球性战略合作关系,双方将在指数编制、金融数据服务、做市业务以及监管合规等多个领域展开合作,旨在推动国际化战略。

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